مواد تعليمية

أصبح موضوع التمويل والاستثمار المستدامان محورا رئيسيا في القطاع المالي. ولقد أدت المخاوف المتزايدة بشأن الاحتباس الحراري وتداعياته من أحداث مناخية سلبية الى تأجيج النقاش حول ضرورة التوجه نحو التنمية المستدامة. وبحسب تقرير الأمم المتحدة لعام 2024  حول تمويل التنمية المستدامة، تتراوح فجوات التمويل اللازمة لتحقيق أهداف التنمية المستدامة المنشودة بين 2.5  تريليون الى 4  تريليون دولار أمريكي سنوًيا، مما يعكس مدى الإلحاح لتوسيع نطاق التمويل المستدام.

يشتري المستثمرون ويتداولون الأوراق المالية التي تصدرها الشركات والحكومات التي تحتاج إلى جمع رأس المال. وتُعرَف الأسواق التي تبيع فيها الشركات والحكومات أوراقها المالية للمستثمرين باسم الأسواق الرئيسية. ولكلِّ نوعٍ من الأوراق المالية سوقه الرئيسية. على سبيل المثال، يوجد في معظم البلدان سوق رئيسية للحصص التي تصدرها الشركات أو للسندات الحكومية (الوطنية) السيادية.

من المهم تحديد ما إذا كان العائد الذي تحققه الشركة كافيًا من منظور المساهمين أم لا. أي، هل العائد مرتفع كفاية بالنسبة إلى المستثمرين لتظل لديهم رغبة في امتلاك الحصة؟

يعد الأداء المالي للشركة مهمًّا للمستثمرين لأنه يؤثر على عوائد استثماراتهم.
وتتمثل إحدى طرق البدء بتقييم شركة في دراسة أدائها السابق. ويوجد الملخص الأساسي للأداء السابق للشركة في بياناتها المالية، التي توضح -ضمن ما توضحه- مدى نجاح الشركة في تحقيق الأرباح للمستثمرين.

يشتمل الاستثمار طويل الأمد على إنشاء محفظةٍ استثمارية منوعة بشكلٍ جيد، مصممة لتوفر لك المستويات المناسبة من العائد والمخاطرة في مختلف ظروف السوق وتغيراته. ولكن، حتى بعد تصميم المحفظة المناسبة، لا يستطيع أحد التنبؤ أو التحكم في العوائد التي سيقدمها السوق بالفعل، لذا يعد مهمًّا عدم المبالغة بالتوقعات، وأن تكون حذرًا عند رسم توقعاتك.

فيما يلي وصفٌ موجز لبعض فئات الأصول القابلة للتداول حاليًا في بورصة الكويت، مثل الأسهم، والفئات الأخرى التي ستكون مُتاحةً للتداول في المستقبل مثل السندات.

لكلِّ مستثمرٍ أهدافٌ مختلفة، تتباين من ناحيةِ العائد الذي يحتاج إليه لتحقيقِ أهدافه. ويمكن لهذه الأهدافِ أن تشمل توفير مبلغٍ محدد لتوفير دخلٍ إضافي بعد التقاعد، أو لتمرير إرثٍ للأبناء، أو لشراء منزلٍ أكبر، أو لإعالة العائلة، وما إلى ذلك.

يساعد قطاعُ الاستثمار الأفرادَ والشركات والحكومات في استثمار الأموال وتوفيرها للمستقبل.
يوفر الأفراد الأموال لضمان توافرها للظروف غير المتوقعة؛ مثل شراء منزلٍ، وتغطية مصروفات المعيشة بعد التقاعد، ودفع مصروفات التعليم الجامعي، وأيضًا لتمويل أوجُه الصرف الأخرى، كالسفر والأعمال الخيرية، بالإضافة إلى تمرير الثروة إلى الجيل التالي.